NOS PRODUITS

 

Les produits et services Malakoff Humanis Courtage répondent à l’ensemble des besoins en protection sociale complémentaire des entreprises et TNS grâce à notre nouvelle organisation par marché nous permettant d'être au plus proche des besoins de vos clients. Que ce soit en santé, prévoyance et retraite, nous nous engageons à vous épauler sur tous les terrains.


TPE ET PE

 


Santé 

(pour toutes les entreprises jusqu'à 99 salariés)

Les + produit

Offre simple et personnalisable

  • Formules packagées. Le choix entre plusieurs formules clés en main pour prendre soin des salariés et répondre aux obligations réglementaires. Les formules s’étendent du niveau essentiel jusqu’à des prestations de haut niveau.
  • Formules personnalisées pour protéger les salariés et maîtriser le budget. La personnalisation des garanties par famille de soins (Soins Courants et Audio, Hospitalisation, Optique, Dentaire ou Prévention, Bien-être).
  • Deux options surcomplémentaires facultatives au choix du salarié.
  • Couverture complète et haut de gamme grâce aux formules non-responsables.
  • Formules conformes. Nos formules s’adaptent pour répondre au plus près des obligations conventionnelles.

 

Une souscription simple et rapide avec un parcours de vente digitalisé

  • Signature électronique des documents d’adhésion
  • Envoi automatique du contrat en gestion

 

Gestion déléguée

  • Le choix entre trois gestionnaires
  • L’accès à la documentation se fait par le biais de l’Espace Client

 

Espace Client Entreprise

L’accès en illimité aux services inclus dans le contrat.

 

Une offre d’accompagnement

  • Pour les entreprises. Des outils de diagnostic adaptés et des solutions pratiques pour répondre aux obligations de santé et de sécurité au travail et identifier les situations de fragilités des salariés.
  • Pour les salariés. Des solutions pour faciliter l’accès aux soins et limiter le reste à charge, les aider dans les moments difficiles.

Les avantages pour vous

Un large choix de commissions.

 

Affiliation en ligne (affil’auto)

Vous facilitez la vie de vos clients.

 

Tarification

  • Mode « Tarif express » pour les situations d’entreprise simples
  • Mode « Projet complet » pour les cas d’entreprise plus complexes

 

Outils d’aide à la vente

  • La mise à disposition de plusieurs outils d’aide à la vente pour faciliter la vente et la souscription du contrat.
  • La mise à disposition du formulaire de résiliation infra annuelle et démarches prises en charge par nos services.

International - Expatriés, détachés ou salariés en mission Santé

Nous avons des solutions d’assurance en santé et prévoyance pour accompagner vos clients en mobilité internationale.

Les + produit

Des conditions d’affiliation simplifiées :

  • Une souscription rapide et 100 % digitale ;
  • Un guichet unique en partenariat avec la CFE : un interlocuteur unique, un remboursement global ;
  • Un tarif progressif en fonction de la tranche d’âge à assurer et des garanties choisies par le souscripteur.

 

Une offre complète :

  • 5 niveaux de garanties progressifs ;
  • Des garanties annexes systématiquement prévues : assistance médicale, assistance au voyage, assistance juridique à l’étranger ;
  • La responsabilité civile à l’étranger obligatoire ou en option selon la formule retenue.

 

Des services multiples :

  • L’accès au réseau mondial de prestataires médicaux pour simplifier l’accès aux soins et limiter les coûts ;
  • Le tiers payant hospitalier à l’étranger pour éviter l’avance des frais ;
  • L’assistance médicale 24h/24 et 7j/7 partout dans le monde ;
  • L’accompagnement médical sur-mesure avant le départ et pendant l’expatriation ;
  • La rapidité des remboursements grâce à l’e-claiming depuis l’espace Client et l’application mobile ;
  • Nous offrons des solutions coordonnées en matière d'avantages sociaux.

Les avantages pour vous

  • Un large choix de commissions.
  • Notre groupe est partenaire de l’un des plus importants réseaux d'assurance internationaux : The International Group Program (IGP).

Prévoyance 

(pour toutes les entreprises jusqu'à 99 salariés)

Les + produit

Souscription simplifiée et rapide + un comparatif des garanties comme aide à la décision

  • Aucune formalité médicale à partir de 6 salariés (hors Tranche C).
  • Un questionnaire de santé simplifié pour les effectifs de 1 à 5 salariés sur les premiers niveaux de garanties.
  • L’ensemble de l’effectif total assuré est pris en compte pour déterminer les conditions d’appréciation du risque médical à mettre en œuvre.
  • L’édition de la DUE (Décision Unilatérale de l’Employeur).

 

Accompagner les salariés dans les situations difficiles

  • Une assistance décès et arrêt de travail en cas de fragilité.
  • Un accompagnement retour à l’emploi des salariés absents longtemps pour raisons de santé.
  • Des solutions d’écoute, conseil et aides financières (handicap, aidants, cancer, bien-vieillir…).

 

100% en ligne pour être à jour dans les obligations légales

  • Une plateforme gratuite Solution Document Unique pour réaliser et mettre à jour le Document Unique d’Evaluation des Risques Professionnels.
  • Un site en accès libre Autodiagnostic Prévention santé et sécurité pour être informé des obligations légales, recevoir les conseils des experts en santé et sécurité.
  • Des outils de diagnostic de l’absentéisme dans les entreprises du même secteur d’activité.

Les avantages pour vous

Un large choix de commissions.

 

Tarification express

Une tarification rapide via l’extranet.

 

CCN

L’affichage des minimas de la CCN sur chaque ligne de garanties au moment du projet.

Epargne / Retraite Collective

(pour toutes les entreprises, quelle que soit leur taille et leur forme juridique.)

Plan d’Epargne Retraite Obligatoire (PERO)

Les + produit

  • Adapté aux besoins de l’entreprise : une offre complète, souple et compétitive adaptée au budget de l’entreprise et aux catégories de salariés.
  • Gestion financière personnalisée : choix entre une gestion pilotée ou libre simplifiée, avec des supports en architecture, et une sécurisation à l’approche de la retraite.
  • Enrichi en options : prévoyance pour plus de sécurité et personnalisation de la gestion libre pour dynamiser ou sécuriser les plus-values.
  • Alliant engagement RSE et performance : Une gamme ciblée et un fonds en euros parmi les plus dynamiques du marché.
  • Accompagnement renforcé : Espace client 24/7, outils de gestion de dernière génération pour entreprises et salariés, avec un soutien social dédié aux situations de fragilité.

 

Les avantages pour vous

 

Un large choix de commissions.

 

Un accompagnement dédié : interlocuteur dédié de proximité, newsletter, webinars, formations...

 

Une souscription digitalisée :

  • L’édition de propositions commerciales.
  • L’envoi automatique des documents de souscription.
  • La signature électronique.

Indemnité de Fin de Carrière (IFC)

Les + produit

  • Une offre éthique et responsable : Une offre éthique reposant sur un fonds en euro et des supports financiers diversifiés pour garantir la stabilité financière des salariés.
  • Gestion personnalisée et prudente : 3 profils d’investissement disponibles (Prudent, Équilibre, Dynamique), avec un socle sécurisé en fonds euro.
  • Processus 100 % digitalisé : Simulation, tarification en ligne, édition des propositions commerciales, signature électronique, et mise en gestion automatique.
  • Espace client interactif : consultation des contrats et documents, suivi des encours et répartition, réalisation d’opérations (versements, retraits, arbitrages) en toute autonomie et à tout moment.
  • Accompagnement d’un expert : Études actuarielles conformes aux normes comptables, mises à jour annuellement sur demande.
  • Accessibilité et fiscalité avantageuse :
    • Cotisation initiale minimale de 2 500 €.
    • Versements déductibles du résultat imposable de l’entreprise.

 

Les avantages pour vous

 

Un large choix de commissions.

 

Un accompagnement dédié : interlocuteur dédié de proximité, newsletter, webinars, formations...

 

Une souscription digitalisée

  • L’édition de propositions commerciales.
  • La tarification en ligne.
  • L’envoi automatique des documents de souscription.
  • La signature électronique.

Plan d’Epargne Retraite d’Entreprise Collectif (PERECO)

Les + produit

  • Accompagnement sur mesure : nos spécialistes vous aident à proposer la meilleure offre à vos clients.
  • Fonds d’investissement responsables et performants : démarche ISR, finance verte, PME/ETI, immobilier, et expertises patrimoniales reconnues sur le marché.
  • Modes de gestion adaptées aux besoins des épargnants :
    • Gestion pilotée : 3 profils, sécurisation progressive jusqu’à la retraite, arbitrages illimités et gratuits.
    • Gestion libre : 6 à 25 fonds gérés par Sienna IM ou d’autres sociétés de gestion externes, arbitrages illimités et gratuits.
  • E-services pour entreprises : Espace dédié pour gérer les opérations, accès à des mémos juridiques et financiers, reportings et à la documentation.
  • E-services pour salariés : Espace client sécurisé, informations financières, simulateurs, évaluateur environnemental et social, conseil en ligne, application mobile transactionnelle.

 

Les avantages pour vous

 

Un large choix de commissions.

 

Un accompagnement dédié : interlocuteur dédié de proximité, newsletter, webinars, formations...

 

Une souscription digitalisée.

  • L’édition d’une proposition commerciale sur-mesure.
  • L’édition des accords d’intéressement et de participation.
  • L’envoi automatique des documents de souscription.
  • La signature électronique.
  • La vision claire et en temps réel de votre production.

Plan à Prestations Définies (PPD/Article 39.2)

Les + produit

  • Étude actuarielle et aide à la décision : accompagnement dans la définition des critères choisis par l’entreprise, restitution avec estimation des engagements.
  • Fonds collectif sécurisé : Répartition 40 % fonds euros, 60 % UC avec limitation des risques (immobilier et produits structurés).
  • Services aux entreprises et salariés : Informations, kit opérationnel.
  • Avantages fiscaux : Contribution forfaitaire unique de 29,7 %, exonérations sociales et déductibilité fiscale.
  • Neutralité pour les bénéficiaires : Pas d’impôt ni de charges sociales pendant l’acquisition.

 

Les avantages pour vous

 

Un large choix de commissions.

 

Un accompagnement dédié : interlocuteur dédié de proximité, newsletter, webinars, formations...

Les offres adaptées aux accords de branche

 

Pour répondre aux spécificités de certains secteurs, Malakoff Humanis Courtage propose des offres santé et prévoyance adaptées aux accords de branche :

  • HCR,
  • BET,
  • Métallurgie,
  • Sport,
  • Immobilier,
  • Services de l’Automobile, ...

 

Et pour nos partenaires les plus actifs, accès à d’autres offres CCN sur lesquelles Malakoff Humanis est recommandé.


TRAVAILLEURS NON SALARIÉS


Des offres pour l'ensemble des TNS y compris les gérants majoritaires et un cadre fiscal avantageux.

 

Santé TNS

Les + produit

Offre complète

  • 13 formules dont 4 non responsables.
  • Contrat éligible à la loi Madelin pour les garanties responsables.

 

Tarification

  • TNS non agricole jusqu’à 80 ans inclus.
  • Tarifs à l’âge.
  • 5 zones de tarification + tarif Alsace / Moselle pour les ayants droit.
  • Remises couple et cotisation du 3eenfant et + offerte.

 

Souscription simple et rapide

Nouveau parcours avec signature électronique.

 

Un accompagnement dans toutes les situations

  • Espace client : demandes de devis, le suivi des remboursements, l’accès aux garanties.
  • Assistance santé + Voyage pour les déplacements privés ou professionnels.
  • Réseaux de soins Kalixia en optique, dentaire, audio, ostéo.
  • Second avis médical.
  • Téléconsultation…

 

Les avantages pour vous

 

Un large choix de commissions.

 

Tarification express

Une tarification rapide via l’extranet Accessmh, vous permettant de présenter plusieurs formules.

 

Souscription en ligne

  • La souscription en ligne très intuitive ave signature électronique
  • L’envoi automatique en gestion de votre dossier signé

Prévoyance TNS

Les + produit

 

Fiscalité attractive

  • La possibilité de mixer le régime Madelin et le régime non Madelin.
  • En non Madelin, le bénéficiaire peut choisir de percevoir la prestation décès en rente ou en capital.
  • Une indemnisation même en cas de reprise partielle d’activité.

 

Préserver la santé et le bien-être des indépendants

Une assistance décès et en cas d’arrêt de travail.

 

Accompagner les professionnels indépendants dans les situations difficiles : handicap, aidants, cancer, bienvieillir, fragilités sociales.

 

100% en ligne pour être à jour dans les obligations légales

  • Une plateforme gratuite Solution Document Unique pour réaliser et mettre à jour le Document Unique d’Evaluation des Risques Professionnels.
  • Un site en accès libre Autodiagnostic Prévention santé et sécurité pour être informé des obligations légales.
  • Des outils de diagnostic de l’absentéisme dans les entreprises du même secteur d’activité.

 

Les avantages pour vous

 

Simulation des tarifs selon les garanties + souscription rapide

L’édition d’un projet commercial sur-mesure avec votre logo et trois simulations dans le même projet.

 

Tarification express

Une tarification rapide via l’extranet.

 

Un large choix de commissions


NOS OFFRES SUR MESURE POUR LES MARCHES ME/ETI ET GRANDS COMPTES


Malakoff Humanis Courtage dispose d’une forte expertise en émission de contrats sur-mesure


 

Les avantages de nos solutions sur-mesure :

  • un seuil très bas : dès 30 non-cadres et 10 cadres
  • une approche personnalisée pour répondre aux demandes particulières de vos clients dans les délais impartis
  • un tarif technique déterminé à partir de statistiques et de l’environnement propre à l’entreprise 
  • la prise en charge de vos dossiers et l'accompagnement sur le terrain pour les concrétiser
  • Des services : réseaux de soins, assistance, accompagnement social


Les avantages pour vous

  • Un espace courtier dédié, avec la souscription en ligne et l’accès à la documentation.


PARTICULIERS

 


Emprunteur (proposée par nos partenaires)

Les + produit

Un tarif très compétitif, notamment pour les clients dans la cible 35 – 55 ans

 

Une réduction de 10 % en cas de co-emprunteur

 

Un parcours de souscription fluide et performant

 

Un produit assuré par Malakoff Humanis

 

Cible

  • 30 – 55 ans
  • 1re Catégorie Sociale Professionnelle (CSP 1) : cadres, chefs d’entreprise, Professions libérales, non-cadres sédentaires

 

Tarifs

En capital restant dû (CRD)

 

Produit éligible à la Loi Lemoine

 

Capitaux assurables

  • Mini : 18 000 €
  • Maxi : 5 000 000 € (en cumul de prêt y compris en cours sur ce produit)

Les avantages pour vous

Un large choix de commissions

 

Un parcours de souscription fluide et performant

  • Une tarification en ligne.
  • Une sélection médicale en ligne.
  • Une signature électronique.
  • Un enregistrement automatisé des affaires nouvelles.

Individuel Santé

Les + produit

Offre

  • 6 formules dont une avec un renfort non responsable.
  • Des garanties pensées pour les seniors et une fidélité récompensée.
  • Une option prévoyance pour le souscripteur avec un capital décès accidentel jusqu’à 100 000 €.

 

Tarification

  • Tarifs à l’âge avec adhésion possible jusqu’à 85 ans.
  • 5 zones de tarification et 3 régimes (général, Alsace / Moselle, MSA).
  • Cotisation du 3e enfant et + offerte.
  • Remise couple de 10 % sur la cotisation Santé du souscripteur et son conjoint.

 

Des services

  • Espace client : demandes de devis, suivi des remboursements, accès aux garanties
  • Réseaux de soins Kalixia en optique et audio
  • Assistance santé
  • Second avis médical
  • Téléconsultation…

 

Un accompagnement dans toutes les situations

Handicap, aidants, cancer, bienvieillir, fragilités sociales.

Les avantages pour vous

Un large choix de commissions.

Souscription simple et rapide avec signature électronique.

International - Expatriés, détachés ou salariés en mission

Nous avons des solutions d’assurance en santé et prévoyance pour accompagner vos clients en mobilité internationale.

Santé pour toutes les entreprises

Les + produit

Des conditions d’affiliation simplifiées :

  • Une souscription rapide et 100 % digitale ;
  • Pas de limite d’âge et pas de formalités médicales à la souscription ;
  • Un guichet unique en partenariat avec la CFE : un interlocuteur unique, un remboursement global.

 

Une offre complète :

  • Une offre qui répond aux besoins spécifiques des salariés expatriés tout en s’adaptant aux contraintes budgétaires des entreprises ;
  • Des niveaux de garanties Santé du moyen de gamme jusqu’au haut de gamme ;
  • L’hospitalisation prise en charge jusqu’à 100 % FR sur l’ensemble des formules.

 

Des services multiples pour les salariés et l’entreprise :

  • L’accès au réseau mondial de prestataires médicaux pour simplifier l’accès aux soins et limiter les coûts ;
  • Le tiers payant hospitalier à l’étranger pour éviter l’avance des frais ;
  • L’assistance médicale 24h/24 et 7j/7 partout dans le monde ;
  • L’accompagnement médical sur-mesure avant le départ et pendant l’expatriation ;
  • L’accès à l’Espace Client Entreprise et salariés pour faciliter les démarches ;
  • Nous offrons des solutions coordonnées en matière d'avantages sociaux.

Les avantages pour vous

  • Notre groupe est partenaire de l’un des plus importants réseaux d'assurance internationaux : The International Group Program (IGP).
  • Un large choix de commissions.