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SAVOIR-FAIRE DE MALAKOFF HUMANIS EN GESTION D’ACTIFS
Le Groupe Malakoff Humanis est un important acteur en gestion financière institutionnelle 45 Milliards € dont les encours sont répartis en :
- 27 Milliards € d’Actifs Généraux en Santé, Prévoyance et Epargne Retraite Supplémentaire
- 12 Milliards € en Retraite Complémentaire (Agirc Arrco).
- 6 Milliards € en Epargne Salariale, via notre fi liale Epsens.
FONDS DE RETRAITE SUPPLÉMENTAIRE MHRS
Notre Groupe a décidé en 2018, de créer un des premiers Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire (FRPS) de la Place de Paris. Le Fonds a été agréé par l’Autorité de Contrôle Prudentiel le 28/12/2018 à effet rétroactif du 1er janvier 2018. Le FRPS a l’avantage pour les clients d’être un véhicule spécialisé et particulièrement adapté à l’Epargne Retraite.
Le FRPS est règlementairement soumis aux règles de Solvabilité 1 pour le calcul de son capital. Cela peut permettre au FRPS d’avoir moins de contraintes de placement qu’une compagnie classique et peut concourir à améliorer l’espérance de rendement future des placements.
Le véhicule FRPS a été créé à partir d’une Mutuelle d’Assurance Vie préexistante, la Caisse Mutuelle d’Assurances sur la Vie (CMAV), qui opérait à la fois en Epargne Retraite et en Epargne individuelle. MHRS a été constitué par transfert des portefeuilles Epargne Collective de la CMAV.
FONDS EUROS DU PER OBLIGATOIRE AU 31/12/2022
Le fonds euros du PER Obligatoire est adossé à l’actif général de MHRS. Le début de l’année 2021 a été marqué par la survenance d’une pandémie mondiale, due à l’apparition du virus Covid 19. Cette crise sanitaire mondiale d’une ampleur inédite a entraîné une paralysie générale de plusieurs secteurs d’activités économiques (Transport aérien, maritime, Hôtellerie, Restauration, Tourisme, BTP…), liée au confinement massif de millions d’habitants sur la planète.
Le fonds Euro de MHRS, dont la valeur de marché s’élève à 1,7 Milliards € est diversifié de la façon suivante :
La baisse des marchés actions a été jusqu’à -25 %, au cours du mois de Mars. A partir d’Avril, les marchés actions de la zone euro ont connu un rebond significatif. L’indice CAC 40 des Actions Françaises a cependant terminé en territoire négatif à -7,14 % l’année 2021. Le rebond n’a trouvé sa source que dans les plans de relance monétaires et budgétaires massifs, mis en place par les banques centrales et les gouvernements de toutes les économies mondiales. Sur la partie des obligations cotées en direct de ses placements (76 % de l’actif), le fonds en euros du PER Obligatoire privilégie les titres solides et de qualité. Ainsi le rating moyen du portefeuille obligataire s’établissait à AA- au 31/12/2021.
Sur le plan géographique, les placements de MHRS sont localisés majoritairement en Zone Euro :
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La diversification géographique est réalisée de manière prudente. Elle ne représente que 5,7 % du total du fonds euros. Elle concerne principalement la poche Actions afin de bénéficier de la diversification des marchés mondiaux.
Les placements en actions cotées de MHRS sont investis majoritairement sur la zone Euro (75 %). Ils sont diversifiés grâce à des expositions hors zone Euro à hauteur de 8.7 % (Pays Scandinaves principalement), mais aussi en Amérique du Nord (6,3 %) et plus marginalement dans les pays émergents. Dans le cadre d’une politique de gestion prudente, la Direction des Investissements de Malakoff Humanis a mis en place dès début 2019, des fonds actions protégés. Cette stratégie a permis de limiter la baisse de la poche Actions côtées et diversifiées, à 2,8 points de moins que l’indice de marché, à fin Avril 2020. Grâce à ces fonds actions protégées, la performance de la poche adossement (Actions cotées + OPCVM Taux) de Malakoff Humanis Retraite Supplémentaire a dégagé sur l’année écoulée une performance légèrement positive.
